Структура правонарушений в сфере финансов с каждым годом меняется. Статистика свидетельствует: современные компьютерные технологии все чаще используют для совершения преступлений. Одна из уязвимых зон – использование банковских пластиковых карт. В России регулярно обнаруживаются неправомерные платежи или снятие наличных денег в банкоматах.

За неправомерный оборот средств платежей установлена уголовная ответственность по статье 187 УК РФ. Давайте рассмотрим, в каких случаях она наступает и что грозит злоумышленникам.

Статья 187 УК РФ: история и содержание

Статья 187 УК РФ появилась в российском уголовном законодательстве в 1996 году. Сначала она называлась “Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов”.

Ее добавили в кодекс потому, что с развитием информационных технологий появились новые сферы деятельности, которые нужно было защищать на законодательном уровне.

По первой редакции статьи уголовно преследовали изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не относящихся к ценным бумагам.

Последние изменения в ст. 187 УК РФ произошли в 2015 году. Тогда статью переименовали в «Неправомерный оборот средств платежей». Внесли изменения и в содержание. Уголовную ответственность установили за изготовление, хранение, транспортировку и получение для использования или сбыта, а также сам сбыт:

• поддельных платежных карт;
• поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (кроме поддельных денег и ценных бумаг);
• электронных средств и носителей информации, устройств, компьютерных программ для нелегального оборота денег.

Примечание. Под оборотом денежных средств понимают их прием, выдачу и перевод.

Ответственность

Рассмотрим, как наказывается нелегальный оборот средств платежей:

За что наказывают	Как наказывают	Норма из Уголовного кодекса
За производство, хранение, транспортировку и приобретение для использования и сбыта, а также за сбыт: поддельных распоряжений о переводе денег; поддельных платежных карт, документов или средств оплаты (кроме поддельных ценных бумаг и денег); электронных носителей и средств, устройств, компьютерных программ, предназначенных для нелегального оборота денег.	Принудительными работами на период до пяти лет. Лишением свободы до шести лет со штрафом. Размер штрафа колеблется от 100 тыс. руб. до 300 тыс. руб. или в размере зарплаты осужденного за период от одного до двух лет.	Ч. 1 ст. 187 УК РФ
Те же действия, но совершенные группой лиц.	Принудительными работами до пяти лет. Лишением свободы до семи лет со штрафом или без штрафа. Размер штрафа – до одного млн руб. или в размере зарплаты осужденного за период до пяти лет.	Ч. 2 ст. 187 УК РФ

Строгость наказания зависит от наличия отягчающих обстоятельств. Среди них совершение нелегального оборота средств платежей организованной группой лиц. В этом случае преступникам грозит более жесткое наказание – до семи лет тюрьмы со штрафом до 1 млн рублей.

• Может пригодиться:
• Как защитить себя если мошенники снимают деньги с карты
• Мошенничество в банковской сфере

Объект и субъект преступления

Кто и в отношении чего совершает преступление? Объект изготовления либо сбыта нелегальных средств платежей – порядок обращения средств платежей. Важно отличать нелегальный оборот средств платежей и подделку денежных средств.

При фальшивомонетничестве подделывают непосредственно денежные знаки – бумажные купюры, металлические монеты или ценные бумаги. А при нелегальном обороте средств платежей подделывают платежные средства, с помощью которых проводятся безналичные расчеты.

Субъект преступления – человек. К ответу привлекают вменяемое физлицо, которому исполнилось 16 лет.

Предмет преступления

Рассмотрим, что выступает предметом преступления по статье 187 УК РФ. С ми вам все станет понятно:

Предмет преступления	Комментарий
Поддельные платежные карты	Правонарушение совершается в отношении трех видов платежных банковских карточек: расчетных (дебетовых); кредитных; предоплаченных.
Поддельные распоряжения на перевод денег	Какие распоряжения на перевод денег подделывают: платежные поручения; платежные требования; инкассовые поручения; платежные ордера; заявления, уведомления и др.
Поддельные документы или средства оплаты	В законодательстве нет однозначного толкования терминов. На практике к поддельным документам или средствам оплаты относят, например, подарочные карты магазинов. Банковскими карточками они не считаются, но с их помощью оплачиваются товары в магазине, выпустившем карту.
Электронные носители, средства, компьютерные программы и технические устройства, предназначенные для неправомерного оборота денег	В эту категорию входят флэш-карты, планшеты, мобильные телефоны, компьютерная техника и другие средства, а также программы, с помощью которых нарушители получают несанкционированный доступ к управлению банковскими счетами.

Состав преступления и его квалификация

Состав преступления по статье 187 УК РФ формальный и сложный. С двумя альтернативными действиями:

1. Изготовление поддельных платежных средств. Это действие предполагает полное воссоздание или нелегальное производство неуполномоченными лицами выпускаемых банками карточек. Притом ненастоящая карта должна быть пригодной к эксплуатации. Изготовление выражается и во внесении ложных сведений в настоящие карты и другие средства платежей. Например, путем подделки реквизитов документа или подписей.
2. Сбыт поддельных платежных средств. Под сбытом средств понимается их передача какому-либо иному лицу. При этом сбыт происходит как на возмездной, так и на безвозмездной основе. Примеры: продажа, дарение, передача в пользование и т. п. Сбыт считается оконченным преступлением с момента принятия кем-либо у нарушителя хотя бы одного поддельного платежного средства.

Внимание! Сбыт поддельных и заведомо непригодных к использованию средств платежей (например, заведомо непригодных банковских платежных карточек) образует состав мошенничества и квалифицируется по статье 159 УК РФ «Мошенничество».

Из судебной практики по ст. 187 УК РФ

Если нарушитель изготовил поддельные банковские карточки не в целях сбыта, а чтобы неправомерно использовать их самому, действия не квалифицируют по статье 187 УК РФ. Такое изготовление квалифицируется как приготовление к мошенничеству.

Московский районный суд г. Чебоксары осудил  гражданина К. по ч. 1 ст. 187 УК РФ. Приговор: лишение свободы на два года один месяц со штрафом в 200 тыс. руб. Постановлением Президиума Верховного суда Чувашской Республики приговор отменен за отсутствием состава преступления.

Подробности из материалов дела: К. изготовил платежные поручения с внесенными в них недостоверными данными и подал их в банк. По этим бумагам деньги со счета организации, в которой К. числился директором, перечислялись на банковские карточки физлиц с целью их обналичивания. Вознаграждение К. составляло пять процентов от  суммы обналиченных денег.

1. Полезно знать:
2. Можно ли найти мошенника по номеру телефона
3. Что делать если украли деньги или кошелек из кармана

Действия К. квалифицированы по ст. 187 УК РФ. Московский районный суд г. Чебоксары указал, что изготовив поддельное платежное поручение, К. сбыл его, предъявив для оплаты в банк.

Верховный суд Чувашской Республики не согласился с таким выводом исходя из того, что сбыт – это передача нелегального документа его изготовителем другому лицу.

Предъявление платежного поручения в банковское учреждение самим изготовителем не образует сбыта платежного поручения по ст. 187 УК РФ.

Заключение

В России действует уголовная ответственность за правонарушения по изготовлению и сбыту нелегальных средств платежей. Она установлена статьей 187 УК РФ. Статья основывается на объемной терминологии из разных отраслей права. В связи с этим она требует сопоставления информации из разных нормативных актов и часто вызывает сложности в толковании.

Что относится к средствам платежей? (статья 187 УК РФ)

Запись от 30.03.2022

Вопрос корректности правоприменения статьи 187 УК РФ вызывает множество дискуссий не только между стороной обвинения и защиты в уголовном судопроизводстве, но и в научной юридической среде.

Причина тому – отсутствие в уголовном законе четкого понятия средства платежей, взамен которому предлагается открытый списком инструментов безналичных расчетов.

Логично возникают вопрос, какие именно инструменты следует считать средством платежей и может ли факт обращения с ним расцениваться как уголовно-наказуемое деяние.

Статья 187 УК РФ введена в уголовный закон с целью защиты установленного порядка оказания платежных услуг по переводу денежных средств при безналичных расчетах.

«Монополией» на проведение безналичных расчетов обладают кредитные организации (банки), а инструменты безналичных расчетов (средства платежей) находятся у получателей услуг – у физических и юридических лиц, к которым законом предъявляются ряд требований по идентификации и правоспособности.

Использование подложных средств платежей создает препятствия для реализации государственной денежно-кредитной (монетарной) политики вследствие чего наказывается уголовным законом.

Следует отметить, что статья 187 УК РФ преследует в уголовном порядке действия, связанные с приобретением, хранением, транспортировкой в целях использования или сбыта и сбыт подложных средств платежей.

Действия, связанные с их использованием, под применение указанной статьи не попадают, их использование может квалифицироваться как совершение иных преступлений, например против собственности или в сфере экономической деятельности.

Как уже отмечалось, понятие «средство платежей» в статье 187 УК РФ не раскрывается, но приводится перечень, который предполагает возможность отнесения к таковым прямо не перечисленных в законе инструментов безналичных расчетов. К средствам платежей уголовный закон относит:

• платежные карты;
• распоряжения о переводе денежных средств;
• документы или средства оплаты;
• электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Платежные карты

Пожалуй, данное средство платежей имеет единообразное понимание в юридической среде, более того, подавляющее большинство расследуемых уголовных дел связано с подлогом платежных карт (дроп-карты). Действие статьи 187 УК РФ распространяется на случаи незаконного оборота платежных карт национальных и международных платежных систем, эмитированных на территории Российской Федерации.

К платежным картам относятся: расчетные (дебетовые) карты, кредитные карты и предоплаченные карты. Законом установлено, что только кредитные организации вправе осуществлять эмиссию банковских (платежных) карт.

Соответственно, карты, выпущенные иными организациями, не считаются платежными, и их подделка не образует состава преступления, предусмотренного статьей 187 УК РФ.

К таковым относятся: подарочная карта, предоплаченный сертификат, проездной абонемент, скидочная или накопительная карта и т.д.

Распоряжение о переводе денежных средств

Положением Банка России от 29.06.2021 N 762-П к числу распоряжений о переводе денежных средств отнесены: платежные поручения, распоряжения и требования; инкассовые поручения; платежные и банковские ордера, иными словами документы, обеспечивающие доступ к безналичным денежным средствам и распоряжение ими в форме безналичных расчетов.

Документы и средства оплаты

К данной подкатегории средств платежей относятся исходящие от кредитной организации документы о приеме, выдаче или о переводе денежных средств, например, приходный или расходный кассовый ордер, денежный чек.

Данная подкатегория средств платежа является самой спорной в вопросе правоприменения. В судебной практике отмечаются случаи привлечения к уголовной ответственности за факт подделки товарного или кассового чека.

Отметим, что подобные случаи не образуют состав преступления по статье 187 УК РФ, поскольку товарный (кассовый) чек лишь фиксирует факт оплаты товара или услуги.

К документам оплаты в понимании уголовного закона отнесена только документация, подтверждающая имущественные права на безналичные денежные средства и(или) удостоверяющая требования по распоряжению ими.

Электронные средства, электронные носители информации, технические устройства и компьютерные программы

Оборот электронных средств, носителей устройств и программ преследуется уголовным законом лишь в том случае, если они предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть выполняют своё техническое предназначение в обход установленного порядка распоряжения безналичными деньгами.

Судебная практика с участием перечисленных «электронных компонентов» по статье 187 УК РФ крайне скудна, а правовые взгляды по вопросам привлечения к ответственности порой противоречивы. Одной из причин к тому является отсутствие в иных отраслях права соответствующих понятий.

Опираясь на положение пункта 19 статьи 3 Федерального закона от 27.06.

2011 № 161-ФЗ, можно констатировать, что электронным средством приема, выдачи, перевода денежных средств является — средство, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. Система «Клиент-банк» будет являться электронным средством платежа. В качестве уголовно-наказуемого примера оборота электронного средства можно привести создание электронного кошелька в обход установленного порядка идентификации его пользователя.

К электронным носителям информации относятся материальные носители, используемые для записи, хранения и воспроизведения информации о платежах, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники, Например, клонирование в целях продажи USB-ключа банк-клиента (аппаратного токена) при наличии на то соответствующего запрета кредитной организации несет риски привлечения к ответственности по статье 187 УК РФ.

Некоторые правоведы полагают, что к техническим устройствам в контексте статьи 187 УК РФ относится скиммерное и шиммерное оборудование, эмбоссеры и энкодеры, техническое предназначение которых состоит в неправомерном копировании или записи данных на банковскую карту.

Полагаем, что данный взгляд является ошибочным, поскольку функциональное предназначение данного оборудования – совершение незаконных манипуляций с компьютерными данными (информацией).

Прием, выдачу, перевод денежных средств указанные технические устройства не осуществляют, а выступают лишь орудием (средством) совершения преступления, связанного незаконной манипуляцией в отношении компьютерной информации.

К техническим устройствам, попадающим под юрисдикцию статьи 187 УК РФ, можно отнести: электронный терминам (POS-терминал), банкомат, платежный терминал, RFID-ридеры и т.д., алгоритм работы которых предполагает проведение неправомерных платежных операций.

Примерами незаконного использования технических устройств могут являться: сбыт электронного терминала, в алгоритм работы которого заложена отправка поступающих от покупателя денежных средств не на счет продавца, а на сторонний расчетный счет; разработка банкомата, позволяющего осуществлять расчетные операции по заблокированным банком-эмитентом платежным картам; приобретение самодельного ридера, позволяющего дистанционно считывать банковские карты и совершать транзакции  по списанию с них безналичных средств.

Компьютерные программы

Еще раз обратим внимание, что предметом преступления по статье 187 УК РФ является только программное обеспечение (ПО), позволяющее совершать неправомерные денежные операции в обход установленного порядка платежей.

Алгоритм работы такого ПО должен изначально предполагать возможность незаконных операций с денежными средствами.

Например, разработка «червя» для интеграции в программу банка-клиента, списывающего с расчетного счета организации денежные средства в пользу мошенника.

Анализ содержания статьи 187 УК РФ позволяет делать вывод, что закон о запрете неправомерного оборота платежных средств сформулирован крайне обобщенно, и это обстоятельство позволяет инкриминировать данную статью предполагаемому виновнику в спорных (пограничных) ситуациях.

В судебной практике фигурируют прецеденты, когда статья 187 УК РФ инкриминировалась по делам о выводе собственником денежных средств с расчетного счета организации, как одной из форм уклонения от уплаты налогов, когда статья вменялась по эпизодам создания квитанций о понесенных лицом в командировке расходов для предъявления их к возмещению работодателем.

Вольное правоприменение нормы постоянно порождает практику обращения граждан в Конституционный Суд с требованием конкретизации положения статьи 187 УК РФ.

Неоднократно отказывая в рассмотрении подобных обращений, Суд указывал, что положение статьи 187 УК РФ предполагает законность осуществления уголовного преследования при условии доказанности умысла лица на совершение неправомерных действий и осознания им предназначения изготавливаемых или сбываемых документов как платежных, а также возможности их использования именно в таком качестве.

С учетом данной позиции Суда каждый случай уголовного преследования по статье 187 УК РФ должен становится предметом экономической, технической и тщательной правовой оценки. Отнесение документа, электронного устройства или программного обеспечения к средству платежей в силу формальной схожести правовых понятий недопустимо.

Адвокат Павел Домкин

Адвокат в сфере компьютерных технологий

Указание в платежном поручении фиктивного основания перевода денег образует состав ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей)

Сюжет довольно обыденный. Несколько предприимчивых граждан регистрировали на подставных лиц ООО, открывали счета, получали логины и пароли для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания (ДБО). После этого с номиналами не сотрудничали.

Далее заключалось несколько хозяйственных договоров, в рамках одних на счета поступали деньги, в рамках других — списывались. В качестве основания платежа в платежных поручениях указывались счета на товар или услуги, по которым якобы проводилась оплата.

В реальности, понятное дело, никакой хозяйственной цели граждане не преследовали, а являлись частью схемы по «обналичиванию» денежных средств. См.: Определение 3 КСОЮ РФ от 21.02.2023 по делу № 77-364/2023

По приговору граждане признаны виновными по ст. 187 УК РФ, а именно в том, что они изготавливали в целях сбыта поддельные документы, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств (платежные поручения).

• Сбыт документов первоначально вменялся, но прокурор в этой части от обвинения отказался.
• Подложность состояла в том, что:
• а) в платежные поручения вносились «заведомо ложные сведения об основаниях перечисления денежных средств за якобы поставленные (купленные) товары, оказанные услуги»;

б) электронно-цифровая подпись не была выполнена лицами, обладающими правом подписи в расчетных документах по конкретным расчетным счетам. Но последний довод, очень значимый на мой взгляд, я отрыл в недрах приговора, кассация ограничилась только первым.

Данные судебные акты могут оказать огромное влияние на практику работы правоохранительных органов.

Даже часть 1 ст. 187 УК РФ является тяжким преступлением, при этом статья не входит в перечень составов, по которым нельзя избирать стражу (ст. 108 УПК РФ).

С учетом специфики ряда преступлений экономической направленности, в т.ч. налоговых, указанная статья — реальный рычаг давления на предпринимателя, которого просто так в СИЗО не отправить.

А вот если выкрутить через ст. 187 УК РФ — то очень даже можно.

З.Ы. Данная практика начинает набирать обороты. Стоит очень аккуратно относиться к тому, кто использует ЭЦП и на каком основании переводятся деньги. Если строго читать приведенную мной практику, под ст. 187 УК РФ можно попасть при ситуации с выводами денег со счетов.

Когда придет арбитражный управляющий в банкротившееся общество, установит факт отсутствия оснований для перевода денежных средств и пойдет не через ст.ст. 195, 196 УК РФ (которые не работают), а через ст.

187 УК РФ (тут я очень грубо округляю квалификацию, чтобы не загромождать новость, прошу отнестись с пониманием).

Больше новостей уголовной практики в моём ТГ-канале «Закон под подушкой» https://t.me/psvlaw

Неправомерный оборот средств платежей: ст.187 УК РФ

Неправомерный оборот средств платежей – не слишком распространенное преступление в России. Так, по информации Судебного департамента при ВС РФ, в 2018 году по ст.187 УК РФ было осуждено 56 человек, а в первой половине 2019 года – 27 граждан (основная статья). Такие скромные показатели связаны, скорее всего, с несовершенством конструкции данной статьи.

1. Объект: общественные отношения в сфере регулирования деятельности кредитно-финансовых учреждений, связанной с эмиссией и оборотом платежных карт и иных средств платежей.
2. Объективная сторона: создание, приобретение, хранение, перевозка в целях использования или сбыта, а также сбыт фальшивых платежных карт, распоряжений о переводе денег, документов или средств оплаты, электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, созданных для противозаконного приема, выдачи, перевода денег. Состав деяния формальный, факт причинения ущерба (как и его размер) значения не имеет.
3. Субъект: вменяемое физлицо, достигшее 16 лет.
4. Субъективная сторона: вина в форме прямого умысла.

Наказание за неправомерный оборот средств платежей усиливается, если деяние совершено в составе организованной группы.

«Диспозиция рассматриваемой статьи, мягко говоря, несовершенна.

Так, платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, средства оплаты, электронные средства, электронные носители информации и технические устройства подпадают под понятие «электронное средство платежа», определение которого содержится в ст.

3 ФЗ от 27 июня 2011 года № 161. В этом случае совершенно неясно, зачем законодатель обозначил такое множество предметов совершения преступления.

Если под перечисленными терминами законодатель подразумевал нечто иное, чем «электронное средство платежа», то необходимы дополнительные пояснения. Кроме того, неясно, относится ли слово «поддельных» только к картам, распоряжениям и документам, либо сюда включаются электронные средства, носители информации и программы».

Наказания за неправомерный оборот средств платежей

Санкции за неправомерный оборот средств платежей альтернативные и достаточно суровые:

• до 5 лет принудительных работ;
• до 6 лет колонии.

В качестве дополнительных санкций может применяться штраф в размере 100-300 тысяч рублей (или в размере доходов виновного лица за период от 1 года до 2 лет).

За совершение деяния в составе организованной группы физлицу грозит до 7 лет колонии и штраф в размере до 1 млн рублей (или в размере доходов виновного лица за период до 5 лет).

Какое наказание чаще всего применяет суд по cт.187 УК РФ? Ответ на этот вопрос зависит от обстоятельств дела.

Рассмотрим несколько реальных случаев привлечения граждан к ответственности по данной статье

И еще один пример.

Как видим, несмотря на недостатки, статья 187 УК РФ является вполне рабочей.

Гражданин, подозреваемый или обвиняемый в неправомерном обороте средств платежей, рискует получить реальный срок и крупный штраф, если вовремя не обратится к уголовному адвокату.

При разработке тактики защиты специалист будет отталкиваться от большого числа факторов. Соответственно, и конечный итог будет зависеть от обстоятельств уголовного дела. Так, положительным результатом можно считать:

• вынесение оправдательного приговора;
• переквалификация деяния с ч.2 на ч.1 ст.187 УК РФ;
• переквалификация деяния на статью УК РФ, предусматривающую менее строгое наказание;
• содействие в назначении наиболее мягкого наказания без применения штрафных санкций и т.д.

Если Вы желаете узнать перспективы Вашего дела или получить квалифицированную правовую поддержку, свяжитесь со специалистами АК «Судебный адвокат».

Неправомерный оборот средств платежей (187 УК РФ) куда обращаться в 2023 году: ответственность наказание штраф Полиция Суд

Неправомерный оборот средств платежей является серьезным преступлением, за которое предусмотрены существенные санкции. Статья 187 УК РФ устанавливает ответственность за этот вид преступления.

Тема является актуальной, так как современный мир основывается на электронных технологиях, и все больше людей используют различные способы оплаты.

К сожалению, некоторые люди пытаются использовать эти технологии в противозаконных целях.

Определение понятия «неправомерный оборот средств платежей»

Средства платежа включают в себя кредитные карты, банковские счета, электронные кошельки и другие средства, используемые для оплаты товаров и услуг. Неправомерный оборот средств платежей может включать в себя мошенничество, кражу личных данных, фальсификацию платежных документов и другие противозаконные действия.

Примерами неправомерного оборота средств платежей могут быть подделка банковских карт, использование чужих банковских данных, создание фиктивных компаний для получения денежных средств и другие противозаконные действия.

Особенности ответственности за неправомерный оборот средств платежей

Статья 187 УК РФ предусматривает различные меры ответственности за неправомерный оборот средств платежей, в зависимости от тяжести преступления. Максимальная санкция — 10 лет лишения свободы. Минимальная санкция — штраф в размере до 500 тысяч рублей.

Однако, при определении меры наказания учитываются обстоятельства, включая степень вины, ущерб, причиненный потерпевшему, и другие факторы. Кроме того, существует срок давности уголовного преследования, который равен шести годам.

Круг лиц, подлежащих ответственности за неправомерный оборот средств платежей

Статья 187 УК РФ предусматривает ответственность для любых лиц, совершивших неправомерный оборот средств платежей, включая физических лиц и юридических лиц. Кроме того, ответственность могут нести и те, кто принимал участие в этом преступлении, например, помогал в организации преступления или заключал сделки с использованием неправомерно полученных денежных средств.

Заключение

Неправомерный оборот средств платежей — это серьезное преступление, которое может привести к большому ущербу для потерпевших. Статья 187 УК РФ устанавливает ответственность за этот вид преступления и предусматривает серьезные меры наказания.

Люди должны быть осведомлены о том, что такие противозаконные действия не только незаконны, но и могут привести к серьезным последствиям для их жертв.

Поэтому необходимо соблюдать законодательство в области оборота средств платежей и быть бдительными в отношении своих личных данных и финансовых средств.

Дополнительная информация

Для более глубокого понимания проблемы неправомерного оборота средств платежей можно обратиться к специализированным источникам, включая статьи в журналах, книги и ресурсы в Интернете. Кроме того, можно получить информацию от специалистов в области юриспруденции или финансовых услуг, чтобы получить консультацию по этой теме.

Как получить помощь юриста

Если вы стали жертвой неправомерного оборота средств платежей или вам предъявлены обвинения по статье 187 УК РФ, вам может понадобиться юридическая помощь. Юристы могут помочь вам защитить свои права и интересы, а также представить вас в суде.

Вы можете обратиться за юридической помощью к квалифицированным юристам или адвокатам. Вы можете найти таких специалистов на сайтах юридических фирм или в онлайн-базах данных адвокатов. Кроме того, вы можете обратиться в организации, которые оказывают бесплатную юридическую помощь, например, в правозащитные организации или государственные службы.

Найти подходящего юриста может быть сложно, поэтому рекомендуется обратиться к своим друзьям и знакомым, которые имели дело с юридическими вопросами, и попросить рекомендации. Важно выбрать юриста, который имеет опыт работы с делами, связанными с неправомерным оборотом средств платежей и статьей 187 УК РФ.

Юридическая помощь может оказаться дорогой, поэтому вам следует обсудить стоимость услуг заранее. Некоторые юристы могут предоставить бесплатную консультацию или работать по схеме «оплата по результату». Это означает, что вы будете платить юристу только в случае, если он поможет вам выиграть дело.

Консультация юриста может помочь вам понять свои права и определить стратегию защиты в случае обвинений по статье 187 УК РФ.

Юристы также могут помочь вам собрать доказательства и подготовиться к судебному процессу.

В любом случае, если вы столкнулись с проблемами, связанными с неправомерным оборотом средств платежей, необходимо обратиться за помощью к квалифицированным юристам, чтобы защитить свои права и интересы.

Неправомерный оборот средств платежей (187 УК РФ), куда обращаться: что делать помощь юриста в регионах РФ

Проблема право применения статьи 187 Уголовного Кодекса РФ

Проблема право применения статьи 187 Уголовного Кодекса РФ

С каждым годом государство предпринимает новые меры, направленные на противодействие обналичиванию. Это и введение онлайн-касс, и установление ответственности за уклонение от уплаты страховых взносов. Но основным средством борьбы было и остается уголовное преследование.

https://www.youtube.com/watch?v=cyLOai1knRA\u0026pp=ygVe0KHRgtCw0YLRjNGPIDE4Ny4g0J3QtdC_0YDQsNCy0L7QvNC10YDQvdGL0Lkg0L7QsdC-0YDQvtGCINGB0YDQtdC00YHRgtCyINC_0LvQsNGC0LXQttC10LkgMjAyMw%3D%3D

На фоне повсеместной борьбы с обналичиванием, новеллой стала ст.187 УК. РФ которая претерпела изменения в Июне 2015 года.

Так в конструкцию диспозиции статьи была включена ответственность за изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств.

Особое внимание по право применению а равно по квалификации ст.187 УК.РФ, хочу сосредоточить на распоряжениях о переводе денежных средств. Что по мнению законодателя в диспозиции ст.187 УК.РФ можно и нужно считать (подделкой) платежного поручения.

Большой проблемой в ряди Регионов РФ, в числе первых из которых Удмуртская Республика, возбуждения уголовных дел по ст.187 УК.РФ строятся на не корректном по мнению сотрудников правоохранительных органов оснований платежа указанных в платежном поручении. То есть по мнению право примирителей на местах, состав и полная объективная сторона по ст.187. УК.

РФ выполнена с момента указания основания платежа. Так в большинстве уголовных дел, право примиритель не дает критической оценки по факту подозрения по ст.187 УК.РФ в части основания платежа, в числе более распространенных являются факты требующие проверки на ложность сделки, фиктивность правоотношений между плательщиком и получателем платежа, уплаты налогов.

Сложность конструкции диспозиции:

Хотелось бы обратить внимание на сложность конструкции диспозиции части первой указанной статьи. При ее правоприменительной практике неизбежно возникнет ряд вопросов, которые потребуют дополнительных разъяснений.

• Первое – это вопрос терминологии, использованной в статье. Перечислим все указанные в статье предметы преступления:
• • платежные карты;
• • распоряжения о переводе денежных средств;
• • документы;
• • средства оплаты;
• • электронные средства;
• • электронные носители информации;
• • технические устройства;
• • компьютерные программы.

Как мы видим, перечень предметов преступления очень обширный. Некоторые из них определены в документах Центрального банка РФ. В частности, платежные карты называются банковскими картами согласно «Положению об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» от 24 декабря 2004 г. № 266-П ЦБ РФ.

Понятие распоряжения о переводе денежных средств менее определенно и более обширно.

В частности, Федеральный закон от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» дает одно из определений:

«– электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств».

При многообразии терминов и определений практически получается, что определение «электронное средство платежа» включает в себя и платежные карты, и распоряжения о переводе денежных средств, и средства оплаты, и электронные средства, и электронные носители информации, и технические устройства.

Итак, получается, что все предметы преступления, указанные в статье 187 УК РФ, кроме документов и компьютерных программ, могут быть определены термином «электронное средство платежа». В таком случае неясно, зачем законодатель обозначил такое множество предметов преступления.

Если под данными терминами понималось нечто иное, чем «электронное средство платежа», то необходимо пояснение указанных предметов преступления.

Дополнительную неясность представляют и «документы», указанные в диспозиции части первой рассматриваемой статьи.

Так как термин не определен, то толкование его, с одной стороны, может быть избыточно расширенным, а с другой – трудно определяемым, то есть на практике невозможно будет вменить конкретное деяние.

С другой стороны Положение ЦБ РФ № 266-П вводит понятие документа по операциям с использованием платежной карты, который является основанием для осуществления расчетов или служит подтверждением их совершения.

1. Неопределенность предметов и целей преступления
2. Достаточную неопределенность имеют и признаки предметов преступления, и цели противоправного деяния.
3. Например, не совсем ясно, относится ли слово «поддельных» только к картам, распоряжениям о переводе денежных средств, документам, средствам оплаты или также к электронным средствам, электронным носителям информации, техническим устройствам, компьютерным программам?
4. Относятся ли слова «предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств» только к электронным средствам, электронным носителям информации, техническим устройствам, компьютерным программам или они относятся еще и к картам, распоряжениям о переводе денежных средств, документам, средствам оплаты?
5. При этом указанный признак подделки может по-разному сочетаться и с предметами, и с целью.

Даже сам по себе вопрос определения поддельности только платежных карт является довольно сложным.

Какая платежная карта является поддельной? Возможен материальный подлог, который может быть двух видов: а) полная подделка – карта, выпущенная (эмитированная) не эмитентом и не платежной системой, но имеющая такие технические характеристики и/или внешний вид, которые позволили бы ее использование в безналичных расчетах; и б) частичная подделка – карта, выпущенная эмитентом (платежной системой) и несанкционированно модифицированная таким образом, что позволило бы ее использовать в безналичных расчетах. Также имеет место и интеллектуальный подлог, когда карта выпущена эмитентом (платежной системой), но осуществлено искажение истины (несанкционированный дубликат карты, карта выпущена на несуществующее лицо и др.). Данные признаки довольно сложно установить в рамках следственных действий, поскольку в некоторых случаях требуется проведение исследований, экспертиз, наличие специальных познаний.

Если же признак подделки относится ко всем предметам преступления (картам, распоряжениям о переводе денежных средств, документам, средствам оплаты, электронным средствам, электронным носителям информации, техническим устройствам, компьютерным программам), то получается, что уголовная ответственность предусмотрена за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Но что в таком случае представляет собой поддельная компьютерная программа, предназначенная для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств? Непонятно, как устанавливать этот факт в рамках следственных действий. А если компьютерная программа предназначена для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, но не является поддельной, то уголовная ответственность отсутствует? Как устанавливать признак поддельности для электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программам?

На текущей момент, видно, что фактически ст.187 УК. РФ имеет «резиновую» фабулу, в которую можно запихнуть практически все что позволит фантазия следователя, до тех пор пока законодатель не даст четкого определения по криминализации состава ст.187 УК.

РФ, не чистоплотные право примирители на местах будут использовать данную статью как меру понуждения в своих целях, так как даже ч.1 ст.187 УК.РФ является тяжким преступлением и вполне может рассматриваться вопрос о мере пресечения о заключении под стражу.

Статья 187. Неправомерный оборот средств платежей

Специфика
данного состава состоит в предмете
преступления, к которому законодатель
относит: поддельные кредитные карты;
поддельные расчетные карты; иные
платежные документы, не являющиеся
ценными бумагами.

Так, под платежными
документами следует понимать дорожные
чеки, именные чеки и денежные аккредитивы,
платежные поручения.

При этом не имеет
значения, в какой валюте (национальной
или иностранной) оценивается номинал
этих платежных документов.

Объективная
сторона
характеризуется деянием, совершаемым
в двух формах: изготовлении в целях
сбыта поддельных кредитных либо расчетных
карт, а также иных платежных документов,
не являющихся ценными бумагами; сбыт
указанных предметов (см. комментарий к
ст. 186 УК).

Преступление
считается оконченным с момента
изготовления хотя бы одного фальшивого
экземпляра с целью сбыта, т.е. с момента
придания фальшивке всех необходимых
для ее сбыта реквизитов. Состав
преступления формальный.

4.
Субъективная
сторона
характеризуется виной в форме прямого
умысла и специальной целью — желанием
сбыта поддельных карт.

5.
Субъект
преступления
— общий: вменяемое лицо, достигшее
16-летнего возраста.

В
ч. 2 данной статьи ответственность
усилена за совершение деяния организованной
группой.

СТ
188 УК РФ. Утратила силу.

Статья
189. Незаконные экспорт из Российской
Федерации или передача сырья, материалов,
оборудования, технологий, научно-технической
информации, незаконное выполнение работ
(оказание услуг), которые могут быть
использованы при создании оружия
массового поражения, вооружения и
военной техники.

• Непосредственный
  объект
  — государственные интересы РФ при
  обеспечении выполнения международных
  обязательств по нераспространению
  оружия массового уничтожения, вооружения
  и военной техники.
• Предметом
  преступления являются технологии,
  научно-техническая информация и услуги,
  сырье, материалы и оборудование, которые
  могут быть использованы при создании
  оружия массового уничтожения, средств
  его доставки, вооружения и военной
  техники.
• Объективная
  сторона
  преступления находит свое выражение в
  деянии, которое состоит в незаконном
  экспорте или передаче лицом, наделенным
  правом осуществлять внешнеэкономическую
  деятельность, иностранной организации
  или ее представителю сырья, материалов,
  оборудования, технологий, научно-технической
  информации, незаконное выполнение этим
  лицом работ для иностранной организации
  или ее представителя либо незаконное
  оказание услуг иностранной организации
  или ее представителю, которые заведомо
  для указанного лица могут быть использованы
  при создании вооружения и военной
  техники и в отношении которых установлен
  экспортный контроль.
• Преступление
  считается оконченным с момента
  фактического перемещения технологий
  или научно-технической информации либо
  с момента оказания соответствующей
  услуги за рубежом.
• Субъективная
  сторона
  характеризуется виной в форме прямого
  умысла.

Субъект
преступления
— специальный. К уголовной ответственности
может быть привлечено лишь должностное
лицо либо представитель предприятия,
учреждения, организации, уполномоченный
на ведение внешнеэкономической
деятельности.

Квалифицированный
состав предполагает совершение деяния
группой лиц по предварительному сговору.

Особо
квалифицированный состав предусматривает
следующие признаки: совершение деяния
организованной группой либо в отношении
сырья, материалов, оборудования,
технологий, научно-технической информации,
работ (услуг), которые заведомо для лица,
наделенного правом осуществлять
внешнеэкономическую деятельность,
могут быть использованы при создании
оружия массового поражения, средств
его доставки и в отношении которых
установлен экспортный контроль.